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綜述：“打賞回流”“代買黃金”“銀行流水包裝”，你以為撈到了好處？
在數(shù)字化高速發(fā)展的今天，網(wǎng)絡(luò)空間成為了犯罪分子的新戰(zhàn)場。洗錢犯罪，這一傳統(tǒng)犯罪形式在網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下演變出更加隱蔽和復(fù)雜的手段，嚴(yán)重威脅著社會的經(jīng)濟(jì)安全和個人財產(chǎn)安全。如何防范淪為“洗錢工具人”“洗錢中轉(zhuǎn)站”，防控中心通過三個案例為你揭秘：
一、主播“打賞回流”涉嫌洗錢犯罪作案手法
1. 主播為奪冠聲稱“打賞回流”：某網(wǎng)絡(luò)直播平臺主播為抬高直播人氣和曝光率，對外放話“誰能幫我奪冠（直播平臺的主播們進(jìn)行人氣競賽），打賞的錢我全部還回去”。
2.主播與集資詐騙犯罪嫌疑人結(jié)識：集資詐騙犯罪嫌疑人承諾在主播的直播間內(nèi)打賞禮物，幫助主播賺取直播平臺榜首獎勵。
3.雙方達(dá)成“打賞回流”合作：集資詐騙犯罪嫌疑人指使主播在收到打賞后，將部分或全部打賞錢款返還至他們的個人賬戶中，完成“打賞回流”。
主播在明知打賞錢款系集資詐騙犯罪所得的情況下，通過在直播期間接受打賞的方式收取贓款，并通過提現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等方式洗兌打賞資金，為犯罪嫌疑人清洗和轉(zhuǎn)移贓款，并在事成后從中收取部分傭金作為報酬。這種“打賞回流”的洗錢方式，使得非法所得的資金在直播平臺和銀行賬戶之間流動，增加了公安機(jī)關(guān)追查資金流向的難度，同時為主播和集資詐騙犯罪嫌疑人帶來了非法利益。
二、網(wǎng)絡(luò)欺詐洗錢犯罪活動作案手法
1. 不法分子“撒網(wǎng)”尋找獵物：一些不法分子假扮金融機(jī)構(gòu)的職員，利用微信、電話等通訊工具主動接觸需要貸款服務(wù)的受害人。他們會進(jìn)一步添加受害人為微信好友，并通過發(fā)送偽造的工作證、貸款額度審批通過文件等虛假資料，騙取受害人的信任。
2. 安排會面騙取信任：為了更深入地騙取受害人的信任，這些不法分子會提出會面的要求。在見面過程中，他們會編造理由，如受害人的銀行流水不足，以此阻礙受害人正常辦理貸款。但隨后，他們又會聲稱能提供所謂的“銀行流水包裝”服務(wù)，聲稱只需受害人交出銀行卡、電話卡等，他們便能輕松操作，將銀行流水提升至所需額度，從而讓受害人順利獲得貸款，且聲稱這個過程既簡單又快捷，沒有任何門檻。
3. 實施跑分洗錢：一旦受害人交出了這些重要的個人信息和財務(wù)工具，不法分子就會利用受害人的身份證、銀行卡、電話卡和密碼等進(jìn)行非法活動，如清洗贓款、取現(xiàn)等，以此實現(xiàn)跑分洗錢的目的。
最終，受害人不僅無法成功獲得貸款，還可能因為涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪而面臨刑事追究的嚴(yán)重后果。
三、“黃金礦工”代買金條洗錢作案手法
1、建立信任，發(fā)布誘人“商機(jī)”：不法分子通過網(wǎng)絡(luò)結(jié)識網(wǎng)友，向網(wǎng)友透露購買黃金的“商機(jī)”，稱自己因購買限額需要她代買，并承諾支付高額好處費(fèi)。
2、建立“黃金礦工”微信群：不法分子將網(wǎng)友拉入名為“黃金礦工”的微信群，群內(nèi)成員使用“釣魚”“上鉤”等暗語交流詐騙話術(shù)。
3、提供銀行卡：不法分子郵寄給網(wǎng)友一張銀行卡，并告知她等待資金打入后再購買黃金。
4、實施詐騙：不法分子通過詐騙手段（如辦理貸款業(yè)務(wù)、網(wǎng)購?fù)速M(fèi)等）騙取他人資金，并將這些資金打入網(wǎng)友手中的銀行卡。網(wǎng)友按照不法分子的指示，使用這些資金購買大量黃金首飾和金條。
5、交接與分成：網(wǎng)友于指定地點(diǎn)將購買的黃金交給不法分子或其同伙，并獲得3000元好處費(fèi)。
最終，該名網(wǎng)友被法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑1年零10個月，并處罰金2000元。
面對此類洗錢犯罪陷阱，公眾應(yīng)當(dāng)如何防范呢？首先，要提高警惕，增強(qiáng)自我防范意識，不輕信網(wǎng)絡(luò)上的陌生人，不隨意泄露個人信息，如銀行卡號、微信號、支付寶賬戶等。其次，要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高識別和防范網(wǎng)絡(luò)詐騙的能力，了解常見的網(wǎng)絡(luò)詐騙手段和洗錢方式，以便在遇到類似情況時能夠及時識破并報警。最后，要樹立科學(xué)的價值觀消費(fèi)觀，警惕“輕松賺錢”的誘惑，不參與陌生人資金往來。
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