東莞時(shí)間網(wǎng)2月17日訊 近期，省市多個(gè)重點(diǎn)會(huì)議召開，“金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)”成為高頻詞之一，2023年?yáng)|莞市政府工作報(bào)告多次提及金融及其相關(guān)工作。

　　金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)總是相伴而行。從“制造業(yè)立市”到“制造業(yè)當(dāng)家”，東莞市金融部門主動(dòng)作為、靠前發(fā)力，推動(dòng)金融資源與制造業(yè)有效對(duì)接，全力支持穩(wěn)經(jīng)濟(jì)——去年全市存款增速全省第一、貸款增速珠三角第二、存貸款增量均居全省地級(jí)市第一、上市企業(yè)增量居全國(guó)地級(jí)市第二。

　　為進(jìn)一步拓展金融服務(wù)制造業(yè)的深度和廣度，東莞出臺(tái)《強(qiáng)化金融服務(wù)企業(yè)全生命周期發(fā)展的實(shí)施意見》（下稱《實(shí)施意見》），通過(guò)“個(gè)轉(zhuǎn)企”“小升規(guī)”、支持“育高企”“企轉(zhuǎn)精”、加速“規(guī)轉(zhuǎn)股”“股上市”等多維度提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力，切實(shí)構(gòu)建起覆蓋企業(yè)全生命周期的投融資服務(wù)體系，為新經(jīng)濟(jì)賽道謀劃新金融服務(wù)，為新產(chǎn)融邏輯設(shè)計(jì)新金融產(chǎn)品，進(jìn)一步提升金融資源配置效率，全力助推東莞建設(shè)成為科創(chuàng)制造強(qiáng)市。

　　《實(shí)施意見》還勾畫出未來(lái)兩年?yáng)|莞金融的發(fā)展藍(lán)圖，力爭(zhēng)到2025年，制造業(yè)貸款、國(guó)家高新技術(shù)企業(yè)貸款余額分別突破4000億元和3000億元大關(guān)，普惠小微企業(yè)貸款、專精特新企業(yè)貸款年均增速高于各項(xiàng)貸款平均水平，境內(nèi)外上市公司超過(guò)120家，資產(chǎn)證券化率提升至45%，全部鎮(zhèn)街實(shí)現(xiàn)上市企業(yè)破零，登記備案基金超400只等工作目標(biāo)。

　　對(duì)初創(chuàng)期企業(yè)

　　推動(dòng)中小微企業(yè)融資增量擴(kuò)面降價(jià)

　　藍(lán)綠兄弟手機(jī)OPPO、vivo，內(nèi)衣翹楚都市麗人，風(fēng)靡全國(guó)的傻二哥食品……很多大家耳熟能詳?shù)妮干梯钙?，均是從草根企業(yè)、小微企業(yè)成長(zhǎng)為全球工廠，乃至貨通全世界。

　　然而企業(yè)初創(chuàng)期普遍存在抗風(fēng)險(xiǎn)能力弱、自有資金不足、盈利水平低、規(guī)模小等問(wèn)題，讓不少金融機(jī)構(gòu)望而卻步。根據(jù)央行統(tǒng)計(jì)，小微企業(yè)平均要在成立4年零4個(gè)月后第一次獲得貸款，而小微企業(yè)要熬過(guò)平均3年的死亡期后，才容易通過(guò)銀行信貸的方式獲得資金支持。

　　在東莞突出制造業(yè)當(dāng)家的背景下，大量靈活創(chuàng)新的中小企業(yè)是確保東莞制造業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈穩(wěn)定的關(guān)鍵。以“一切圍繞企業(yè)、一切為了企業(yè)、一切服務(wù)企業(yè)”的宗旨，針對(duì)初創(chuàng)期企業(yè)，《實(shí)施意見》推出推動(dòng)中小微企業(yè)融資增量擴(kuò)面降價(jià)。用好貨幣信貸支持政策，建立敢貸愿貸能貸長(zhǎng)效機(jī)制，推動(dòng)數(shù)字賦能和產(chǎn)品創(chuàng)新，深化銀保擔(dān)聯(lián)動(dòng)合作，推動(dòng)綜合融資成本穩(wěn)中有降。

　　東莞市金融工作局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，通過(guò)推動(dòng)中小微企業(yè)融資增量擴(kuò)面降價(jià)，目的是促進(jìn)規(guī)下小微企業(yè)向規(guī)上企業(yè)轉(zhuǎn)變，推動(dòng)?xùn)|莞工業(yè)經(jīng)濟(jì)的“隱形”增量向“顯性”增量發(fā)展。這對(duì)企業(yè)來(lái)說(shuō)既是定心丸也是大禮包。

　　銀行機(jī)構(gòu)也已經(jīng)意識(shí)到中小企業(yè)能辦大事這一點(diǎn)，探索各類金融產(chǎn)品、便企舉措幫扶企業(yè)。東莞農(nóng)商銀行推出批量“政策擔(dān)保貸”業(yè)務(wù)、加大“無(wú)還本續(xù)貸”支持力度、提供“小額創(chuàng)業(yè)貸”免息支持、推出了“穩(wěn)業(yè)貸”“科保貸”“優(yōu)企貸”“超抵快貸”“青創(chuàng)貸”等普惠特色產(chǎn)品。其中，“小額創(chuàng)業(yè)貸”是針對(duì)受疫情影響嚴(yán)重的初創(chuàng)型小微企業(yè)，貸款期限最長(zhǎng)達(dá)3年，正常借款期內(nèi)企業(yè)無(wú)需支付利息；東莞銀行對(duì)于部分創(chuàng)型企業(yè)，結(jié)合外部投資機(jī)構(gòu)投資情況，開展投貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)；東莞市科創(chuàng)融資擔(dān)保有限公司對(duì)小微企業(yè)的融資擔(dān)保收費(fèi)費(fèi)率最低降至1%，推動(dòng)企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資擔(dān)保成本最低降至0.75%，聯(lián)合東莞銀行和平安銀行東莞分行推出批量化擔(dān)保產(chǎn)品……

　　初創(chuàng)企業(yè)負(fù)責(zé)人王惠蓮在2021年5月開設(shè)東莞市虎門君安健康咨詢服務(wù)部，主要從事健康咨詢服務(wù)、日用品銷售等。但受疫情持續(xù)影響，企業(yè)經(jīng)營(yíng)成本壓力增大，面臨資金鏈緊張的窘困。正在王惠蓮著急之時(shí)，東莞農(nóng)商銀行為其送來(lái)“創(chuàng)業(yè)貸優(yōu)惠包”——授信財(cái)政全額貼息的30萬(wàn)元貸款，降低其融資成本，進(jìn)一步緩解企業(yè)的經(jīng)營(yíng)壓力。

　　金融的精準(zhǔn)滴灌，讓中小微企業(yè)跨越“金融鴻溝”，實(shí)現(xiàn)信貸投放以“量增”帶動(dòng)“面擴(kuò)”和“價(jià)降”。截至2022年12月末，東莞農(nóng)商銀行累計(jì)再貸款規(guī)模達(dá)87.95億元，累計(jì)投放超290.87億元普惠型小微貸款；東莞銀行累放普惠貸款利率為4.63%，較年初降低0.28個(gè)百分點(diǎn)；科創(chuàng)擔(dān)保已累計(jì)為162家企業(yè)降費(fèi)超1870萬(wàn)元，累計(jì)為718家企業(yè)提供165.48億的擔(dān)保服務(wù)，促進(jìn)新增就業(yè)超過(guò)12.42萬(wàn)人，累計(jì)完成批量擔(dān)保業(yè)務(wù)62筆，涉及企業(yè)57家，發(fā)生額12054.59萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)1289%。

　　對(duì)成長(zhǎng)期企業(yè)

　　強(qiáng)化金融服務(wù)全過(guò)程創(chuàng)新生態(tài)鏈能力

　　處在制造業(yè)轉(zhuǎn)型換擋關(guān)鍵時(shí)期的東莞，科技企業(yè)、專精特新企業(yè)星羅棋布，坐擁110家“小巨人”企業(yè)、9000多家高企、78家境內(nèi)外上市企業(yè)，一起筑牢東莞經(jīng)濟(jì)發(fā)展的根本底色和底盤，奠定了東莞制造業(yè)發(fā)展的厚實(shí)家底。

　　但是科創(chuàng)類企業(yè)難免會(huì)遇到“成長(zhǎng)的煩惱”，雖然吸納就業(yè)、推動(dòng)創(chuàng)新、增強(qiáng)活力方面特點(diǎn)顯著，但是由于資產(chǎn)少、風(fēng)險(xiǎn)高，容易遭遇融資的隱形門檻，培育不得當(dāng)也不利于戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。

　　《實(shí)施意見》提出，強(qiáng)化金融服務(wù)全過(guò)程創(chuàng)新生態(tài)鏈能力。發(fā)揮創(chuàng)投機(jī)構(gòu)的資本引領(lǐng)作用，加大科技貸款投放力度，創(chuàng)新推廣“投貸擔(dān)聯(lián)動(dòng)”融資模式，構(gòu)建良好的科技金融生態(tài)圈，提供綜合性保險(xiǎn)保障。在全力拼經(jīng)濟(jì)的關(guān)鍵時(shí)刻，這對(duì)科技類的中小微企業(yè)來(lái)說(shuō)是成長(zhǎng)的定心丸。

　　廣東思谷智能技術(shù)有限公司(下稱“廣東思谷”)經(jīng)過(guò)10年的發(fā)展，成長(zhǎng)為傳感器這一細(xì)分領(lǐng)域的隱形冠軍，在行業(yè)內(nèi)全球排名第三，而且是國(guó)內(nèi)唯一可替代西門子等國(guó)外品牌的智能感知產(chǎn)品供應(yīng)商。也正是這樣的內(nèi)功和底氣，使其獲得眾多銀行的青睞，其中東莞建行為其放款500萬(wàn)元。

　　“建行的創(chuàng)新服務(wù)能力和系統(tǒng)先進(jìn)性真不錯(cuò)，幾張專利紙就能換來(lái)銀行的貸款?！睆V東思谷相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，通過(guò)本次銀企合作，銀企關(guān)系更加密切，后續(xù)將進(jìn)一步加強(qiáng)銀企合作。

　　這并不是個(gè)案。為了強(qiáng)化金融服務(wù)全過(guò)程創(chuàng)新生態(tài)鏈能力，東莞金融機(jī)構(gòu)各出奇招，探索將知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押作為推進(jìn)服務(wù)科技創(chuàng)新型企業(yè)的重要抓手，幫助企業(yè)盤活存量資產(chǎn)，讓企業(yè)在科技金融賽道中修煉內(nèi)功。

　　解決科技型制造業(yè)企業(yè)的融資問(wèn)題，政府有為的手也發(fā)揮作用。去年，東莞市工業(yè)和信息化局、東莞科創(chuàng)集團(tuán)、東莞工行聯(lián)合簽署培育發(fā)展東莞市“專精特新”企業(yè)客群專屬融資服務(wù)實(shí)施方案，通過(guò)建立市政銀企聯(lián)動(dòng)機(jī)制，共同推出從2022年至2026年為期5年，以“投貸擔(dān)聯(lián)動(dòng)”模式為“專精特新”企業(yè)客群提供全生命周期的“股權(quán)+債權(quán)”金融服務(wù)。

　　廣東某智能科技股份有限公司是一家專精特新企業(yè)，企業(yè)因訂單量增加，急需資金用于采購(gòu)原材料，東莞工行在了解到企業(yè)的需求后，第一時(shí)間制定線上“科技貸”融資服務(wù)方案，以最快速度為企業(yè)審批辦理了500萬(wàn)元科技貸，方便企業(yè)根據(jù)用款需求，自主通過(guò)網(wǎng)上銀行隨借隨還。

　　同年，科創(chuàng)擔(dān)保聯(lián)合東莞市市場(chǎng)監(jiān)管局、市交投集團(tuán)，推行知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化融資產(chǎn)品。目前，科創(chuàng)擔(dān)保作為基礎(chǔ)資產(chǎn)保證人的東莞市首個(gè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化產(chǎn)品已于9月28日正式在深圳證券交易所完成發(fā)行，順利為東莞14家知識(shí)產(chǎn)權(quán)優(yōu)勢(shì)企業(yè)提供融資共1.93億元，發(fā)行利率創(chuàng)下了全國(guó)同類型產(chǎn)品的新低紀(jì)錄。

　　作為市屬國(guó)有資本投資運(yùn)營(yíng)平臺(tái)，東莞金控集團(tuán)積極打造覆蓋VC/PE、產(chǎn)業(yè)投資等企業(yè)發(fā)展全生命周期的千億級(jí)基金群，通過(guò)管理的戰(zhàn)略基金、市產(chǎn)業(yè)投資母基金加大對(duì)全市龍頭企業(yè)、支柱產(chǎn)業(yè)和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的投資支持力度。

　　戰(zhàn)略基金首只市場(chǎng)化子基金勤合基金已進(jìn)入運(yùn)作，基金重點(diǎn)布局東莞地區(qū)或招商項(xiàng)目落戶東莞；新增設(shè)立及遴選清水灣二期基金、廣發(fā)信德基金、生益君度基金三只子基金，對(duì)本土支柱產(chǎn)業(yè)上下游企業(yè)提供強(qiáng)大的資本動(dòng)能，提高產(chǎn)業(yè)母基金的資金使用效率；以股權(quán)投資為手段，加大對(duì)博邁醫(yī)療、先知大數(shù)據(jù)、長(zhǎng)工微電子、東博智能、匯樂(lè)技術(shù)等半導(dǎo)體行業(yè)、高端裝備行業(yè)、醫(yī)療器械等領(lǐng)域企業(yè)的幫扶。

　　在多方合力下，隨著銀行對(duì)于科技型制造業(yè)企業(yè)的認(rèn)知在不斷提高，幫助企業(yè)將“知產(chǎn)”快速轉(zhuǎn)化為“資產(chǎn)”，企業(yè)的融資環(huán)境得到不斷改善。

　　對(duì)成熟期企業(yè)

　　持續(xù)擴(kuò)容升級(jí)資本市場(chǎng)“東莞板塊”

　　在2022年最后一個(gè)交易日，廣東鴻銘智能股份有限公司在創(chuàng)業(yè)板敲鐘上市，東莞“上市板塊”再次擴(kuò)容。同時(shí)東莞在角逐資本市場(chǎng)的征程中交出了答卷，過(guò)去一年，東莞共新增12家A股上市公司，數(shù)量創(chuàng)下歷年新高。

　　上市企業(yè)是實(shí)體經(jīng)濟(jì)的“基本盤”，不僅影響科技創(chuàng)新，又關(guān)乎產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型，是實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵。如今東莞境內(nèi)外上市公司增至78家，其中A股上市公司達(dá)57家，數(shù)量位列全省地級(jí)市首位。很難想象，東莞上市板塊曾經(jīng)出現(xiàn)近十年的真空期。

　　為何東莞上市企業(yè)數(shù)量在短短數(shù)年間實(shí)現(xiàn)快速增長(zhǎng)？這與東莞的“推動(dòng)企業(yè)上市發(fā)展三年行動(dòng)鯤鵬計(jì)劃”有關(guān)。

　　坐擁大量的優(yōu)質(zhì)企業(yè)，在資本市場(chǎng)改革提速的背景下，東莞如何為上市企業(yè)提質(zhì)增效仍然是熱議話題?！秾?shí)施意見》提出持續(xù)壯大資本市場(chǎng)“東莞板塊”的同時(shí)，重點(diǎn)促進(jìn)上市企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，通過(guò)兼并重組、發(fā)行債券融資、防范處置上市企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)等形式，推動(dòng)上市企業(yè)引領(lǐng)產(chǎn)業(yè)升級(jí)。

　　《實(shí)施意見》的出臺(tái)，表明東莞對(duì)資本市場(chǎng)的重視度再上新臺(tái)階，為東莞實(shí)現(xiàn)上市公司總市值翻一番，為上市板塊擴(kuò)容升級(jí)筑起堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

　　隨著全國(guó)新一輪“拼經(jīng)濟(jì)”浪潮席卷而來(lái)，東莞意識(shí)到要利用資本市場(chǎng)作為武器做強(qiáng)做大制造業(yè)的“家底”，政府、企業(yè)、協(xié)會(huì)如今積極聯(lián)手吹響全面提升上市公司質(zhì)量的號(hào)角。

　　今年1月，東莞市上市公司協(xié)會(huì)舉行了第四批“結(jié)對(duì)共進(jìn)”企業(yè)簽約儀式?！敖Y(jié)對(duì)共進(jìn)”由東莞市上市公司協(xié)會(huì)組織發(fā)起，組織有意愿的上市企業(yè)與優(yōu)質(zhì)擬上市企業(yè)一對(duì)一結(jié)對(duì)子，以“傳幫帶”等方式，解決擬上市企業(yè)在籌劃上市過(guò)程中的各種問(wèn)題。截至目前，共簽約4批40對(duì)企業(yè)。

　　東莞市上市公司協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)林海川表示，得益于東莞資本市場(chǎng)的蓬勃發(fā)展，東莞市上市公司協(xié)會(huì)的隊(duì)伍越來(lái)越壯大，“東莞板塊”在全省乃至全國(guó)的集聚效應(yīng)和影響力逐漸顯現(xiàn)。接下來(lái)，協(xié)會(huì)將努力整合各方資源，做強(qiáng)做大資本市場(chǎng)“東莞板塊”，助力東莞產(chǎn)業(yè)升級(jí)實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。

　　作為國(guó)內(nèi)券商龍頭之一，東莞證券積極發(fā)揮券商職能，培育東莞上市后備企業(yè)，以實(shí)際行動(dòng)積極助力東莞企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)、實(shí)現(xiàn)跳躍式發(fā)展。2021年至2022年，東莞證券累計(jì)申報(bào)鴻銘股份、匯成真空、力王股份、百味佳、漢維科技、長(zhǎng)聯(lián)科技6家東莞地區(qū)IPO項(xiàng)目，成功保薦生益電子、博力威、怡合達(dá)、鴻銘股份、漢維科技5家東莞企業(yè)上市，合計(jì)募集資金38.87億元。

　　科創(chuàng)集團(tuán)更是通過(guò)“天使+VC+PE+定增”全生命周期產(chǎn)品矩陣，加大本土投資力度，創(chuàng)建股權(quán)投資科創(chuàng)生態(tài)圈。一方面，在東莞新一代電子信息技術(shù)、新材料、高端智能裝備制造、生物醫(yī)藥等產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域累計(jì)投資超9.7億元，全力支持了位于松山湖、塘廈、東城、寮步、東坑、厚街、茶山、常平、萬(wàn)江、望牛墩等10個(gè)鎮(zhèn)街30家東莞本土企業(yè)發(fā)展；另一方面，發(fā)揮國(guó)有平臺(tái)引導(dǎo)作用，攜手啟賦資本、達(dá)晨資本等頭部機(jī)構(gòu)共同投資燁嘉光電、樂(lè)生智能等多個(gè)本土項(xiàng)目，通過(guò)為企業(yè)引入投資資金、國(guó)開行資金合作計(jì)劃、上下游產(chǎn)業(yè)資源等多種方式，助推企業(yè)做大做強(qiáng)，奔向資本市場(chǎng)。

　　積極穩(wěn)妥防范化解上市公司風(fēng)險(xiǎn)，是東莞構(gòu)建高質(zhì)量的資本市場(chǎng)的重要舉措之一。面對(duì)新冠疫情及國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)形勢(shì)不明朗等影響，不少上市企業(yè)承壓、亟待紓困，東莞向上市企業(yè)傳遞穩(wěn)增長(zhǎng)、穩(wěn)預(yù)期的信心，幫助企業(yè)提高發(fā)展質(zhì)量，有效防范相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。

　　2月1日，東莞召開全市金融支持高質(zhì)量發(fā)展座談會(huì)，東莞市委書記肖亞非表示，金融是經(jīng)濟(jì)的血液，東莞市場(chǎng)主體多、中小企業(yè)多，希望各金融機(jī)構(gòu)增強(qiáng)大局意識(shí)和服務(wù)意識(shí)，積極參與到這場(chǎng)大比拼中，用金融活水全力支持東莞實(shí)體經(jīng)濟(jì)，幫助企業(yè)渡過(guò)難關(guān)，支持企業(yè)發(fā)展壯大。

　　為了幫扶上市企業(yè)渡難關(guān)，東莞金控為其送出紓困及時(shí)雨。某高端裝備制造上市企業(yè)一度受困于大股東股票質(zhì)押債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，面臨巨大的償債壓力，企業(yè)賬戶多次被金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)，企業(yè)發(fā)展面臨巨大危機(jī)。東莞金控通過(guò)紓困基金的資金支持，為大股東贏得時(shí)間完成債權(quán)人協(xié)調(diào)工作，進(jìn)一步增強(qiáng)市場(chǎng)信心，厘清公司治理結(jié)構(gòu)，完成了業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，最終實(shí)現(xiàn)扭虧為盈。

　　上市企業(yè)質(zhì)與量雙升將為東莞“制造業(yè)當(dāng)家”注入新鮮的血液，也是推動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的重要力量。在政策支持下，相信“東莞板塊”將持續(xù)擴(kuò)容升級(jí)，謀求更高質(zhì)量的發(fā)展。

　　數(shù)讀

　　2022年 東莞全市存款增速全省第一、貸款增速珠三角第二、存貸款增量均居全省地級(jí)市第一、上市企業(yè)增量居全國(guó)地級(jí)市第二。

　　力爭(zhēng)到2025年 制造業(yè)貸款、國(guó)家高新技術(shù)企業(yè)貸款余額分別突破4000億元和3000億元大關(guān)，普惠小微企業(yè)貸款、專精特新企業(yè)貸款年均增速高于各項(xiàng)貸款平均水平，境內(nèi)外上市公司超過(guò)120家，資產(chǎn)證券化率提升至45%，全部鎮(zhèn)街實(shí)現(xiàn)上市企業(yè)破零，登記備案基金超400只等工作目標(biāo)。

　　2021至2022年期間 龍頭券商?hào)|莞證券累計(jì)申報(bào)鴻銘股份、匯成真空、力王股份、百味佳、漢維科技、長(zhǎng)聯(lián)科技6家東莞地區(qū)IPO項(xiàng)目，成功保薦生益電子、博力威、怡合達(dá)、鴻銘股份、漢維科技5家東莞企業(yè)上市，合計(jì)募集資金38.87億元。

　　截至2022年12月末 東莞農(nóng)商銀行累計(jì)再貸款規(guī)模達(dá)87.95億元，累計(jì)投放超290.87億元普惠型小微貸款；東莞銀行累放普惠貸款利率為4.63%，較年初降低0.28個(gè)百分點(diǎn)；科創(chuàng)擔(dān)保已累計(jì)為162家企業(yè)降費(fèi)超1870萬(wàn)元，累計(jì)為718家企業(yè)提供165.48億的擔(dān)保服務(wù)，促進(jìn)新增就業(yè)超過(guò)12.42萬(wàn)人，累計(jì)完成批量擔(dān)保業(yè)務(wù)62筆，涉及企業(yè)57家，發(fā)生額12054.59萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)1289%。